Integración · Contabilidad

Conecte Claude y ChatGPT con Lunch Money

Pregunte a su IA cuánto gastó en la última mesada, cómo va su presupuesto o qué suscripciones se renuevan pronto, y obtenga la respuesta de su cuenta de Lunch Money. Puede categorizar, etiquetar, dividir y agrupar transacciones, agregar transacciones manuales y cuentas, y establecer montos presupuestarios por categoría. Organizar sus finanzas se convierte en una conversación en lugar de hacer clic.

Conecta Lunch Money gratis

Plan gratuito, sin tarjeta de crédito. Solo lleva un minuto aproximadamente.

Prueba a pedirle

“¿Cuánto gasté en restaurantes el mes pasado?”
La IA encuentra la categoría, lista las transacciones del mes pasado y las suma.
“Muéstreme las transacciones sin revisar de esta semana y categorice las obvias.”
Lista las transacciones de esta semana con estado sin revisar, sugiere categorías y actualiza las que confirma.
“¿Cómo voy contra mi presupuesto este mes?”
Lee el resumen presupuestario del mes y muestra los montos presupuestados y reales por categoría.

Qué puede hacer tu IA

Transacciones

Lista, filtra y lee transacciones, agrega nuevas, cambia categoría, etiquetas, notas o estado, y divide o agrupa transacciones.

Presupuestos y categorías

Lee el resumen presupuestario por categoría, establece montos presupuestarios y crea o actualiza categorías y etiquetas.

Cuentas e items recurrentes

Vea cuentas bancarias conectadas con Plaid y cuentas manuales con saldos e historial de saldo, cree y actualice cuentas manuales y liste items recurrentes.

“Divida la compra de Costco de 120: 80 en supermercado y 40 para hogar.”
Encuentra la transacción y la divide en dos partes con sus propios montos y categorías.
“¿Qué suscripciones y facturas periódicas tengo?”
Lista sus artículos recurrentes, como suscripciones y facturas, para el período que pregunta.
“Establezca el presupuesto de Viajes a 500 para el próximo mes.”
Encuentra la categoría Viajes y establece su monto presupuestario para el período que comienza el próximo mes.

62 herramientas para Lunch Money

Estas herramientas se activan al conectar la aplicación. Puedes desactivar cualquiera de ellas o exigir tu aprobación antes de que se ejecute.

create_categoryModifica datosCrear una nueva categoría con nombre, y opcionalmente descripción, is_income, exclude_from_budget o group_id para colocarla en un grupo.
create_cryptocurrencyModifica datos
create_fetchModifica datos
create_manualModifica datos
create_manual_accountModifica datosCrear una cuenta gestionada manualmente con nombre, tipo y saldo inicial, y opcionalmente subtype, moneda e institution_name.
create_tagModifica datosCrear una nueva etiqueta con nombre, descripción opcional y colores.
create_transactionsModifica datosAgregar una o más transacciones. Cada elemento en transactions necesita fecha y monto, y puede incluir proveedor, category_id, tag_ids, notas e manual_account_id.
delete_a_manual_accountElimina datos
delete_a_transaction_groupElimina datos
delete_accountElimina datos
delete_budgetsMueve dinero
delete_categoryElimina datos
delete_crypto_syncedElimina datos
delete_documentElimina datos
delete_manualElimina datos
delete_pageElimina datos
delete_payment_unsplit_transactionElimina datos
delete_paymentsMueve dinero
delete_tagElimina datos
delete_transactionElimina datosEliminar permanentemente una transacción por payment_id. Esto no se puede deshacer.
get_a_synced_crypto_balance_by_symbol
get_account
get_budget_period_settings
get_budget_summaryObtenga el resumen del presupuesto para un período desde start_date hasta end_date, mostrando montados presupuestados y reales por categoría. Establezca include_totals para totales generales.
get_categoryObtener una categoría o grupo de categorías por category_id.
get_crypto_synced
get_current_userObtenga los detalles del usuario conectado de Lunch Money y el presupuesto, como nombre, correo electrónico, nombre del presupuesto y moneda principal.
get_document
get_manual
get_manual_accountObtener una cuenta gestionada manualmente por account_id, incluyendo su saldo y tipo.
get_plaid_accountObtener una cuenta bancaria conectada a través de Plaid por account_id.
get_recurring_itemObtener un elemento recurrente por product_id (el ID del elemento recurrente).
get_synced
get_tagObtener una etiqueta por tag_id.
get_transactionObtener una transacción por payment_id (el ID de la transacción), incluyendo fecha, proveedor, monto, categoría, etiquetas y notas.
get_user_account_settings
get_user_settings
group_transactionsModifica datosCombinar transacciones existentes (ids) en una sola transacción agrupada con fecha y proveedor, y opcionalmente un category_id, tag_ids y notas.
list_balance_historyObtener el historial de saldos para todas las cuentas, opcionalmente entre start_month y end_month.
list_categoriesListar todas las categorías de gastos e ingresos y grupos de categorías. Use esto para encontrar un category_id.
list_cryptocurrencies
list_manual_accountsListar todas las cuentas gestionadas manualmente (efectivo, préstamos, propiedad y otras) con sus saldos. Use esto para encontrar un manual_account_id.
list_manuals
list_plaid_accountsListar todas las cuentas bancarias conectadas a través de Plaid con sus saldos y estado de sincronización.
list_recurring_itemsLista artículos recurrentes (suscripciones y facturas regulares), opcionalmente para un período desde start_date hasta end_date.
list_synceds
list_tagsLista todas las etiquetas. Utilice esto para encontrar un tag_id.
list_transactionsLista transacciones filtradas por fecha inicial y final, categoría_id, tag_id, estado, manual_account_id o plaid_account_id. Utilice límite y desplazamiento para navegar los resultados.
list_users
set_budgetVisible para otrosEstablece el monto del presupuesto para un categoría_id en el período que comienza en start_date, con moneda y notas opcionales.
split_transactionModifica datosDivide una transacción mediante payment_id en varias partes, dadas como child_transactions con sus propios montos y categorías.
submit_syncedVisible para otros
update_accountModifica datos
update_categoryModifica datosActualiza una categoría mediante category_id: renómbrala, cambie su descripción, grupo o configuraciones de presupuesto, o archívela. Solo cambian los campos que pasa.
update_crypto_syncedModifica datos
update_deleted_detailsVisible para otros
update_manualModifica datos
update_manual_accountModifica datosActualiza una cuenta gestionada manualmente mediante account_id: cambie su nombre, saldo, estado u otros detalles. Solo cambian los campos que pasa.
update_paymentsVisible para otros
update_tagModifica datosActualiza una etiqueta mediante tag_id: renómbrala, cambie su descripción o colores, o archívela.
update_transactionModifica datosActualiza una transacción mediante payment_id: cambie fecha, proveedor, monto, categoría_id, tag_ids, notas o estado (revisado o no revisado). Solo cambian los campos que pasa.
update_usersVisible para otros

Configúralo en tres pasos

1
Elige la aplicación
Crea una cuenta gratuita de PipMCP y elige Lunch Money en la lista de aplicaciones.
2
Pega tu clave
Pegue su token de acceso de Lunch Money. En Lunch Money abra Configuración > Desarrolladores (my.lunchmoney.app/developers), solicite un nuevo token de acceso, asignéle una etiqueta y cópielo.
3
Añade el enlace a tu IA
Recibirás un enlace MCP personal. Añádelo a Claude, ChatGPT o Cursor:
1. Haz clic en tu nombre y luego en Configuración › Conectores › Añadir conector personalizado.
2. Pega tu enlace como URL del servidor MCP remoto.
3. Actívalo desde el menú + de un chat.

Preguntas frecuentes

¿Qué puede hacer la IA en Lunch Money?

La IA puede leer transacciones, categorías, etiquetas, resúmenes presupuestarios, items recurrentes, historial de saldo, cuentas bancarias conectadas con Plaid y cuentas manuales. Puede agregar, actualizar, dividir y agrupar transacciones, crear y actualizar categorías, etiquetas y cuentas manuales, y establecer montos presupuestarios. También puede eliminar una transacción si activa esa herramienta.

¿Vé la IA mis credenciales de Lunch Money?

No. Su token de acceso Lunch Money está encriptado y nunca se muestra a la IA. Una vez guardado, no se vuelve a mostrar ni siquiera a usted. La IA solo ve los resultados de las herramientas que llama.

¿Puedo controlar qué puede hacer la IA?

Sí. Usted elige qué herramientas están activas, por lo que puede empezar con acceso solo lectura. Borrar una transacción es permanente y establecer un presupuesto cambia su plan; ambos pueden requerir su aprobación antes de ejecutarse. Cada llamada a herramienta se registra.

¿Funciona con ChatGPT?

Sí. En ChatGPT ve a Configuración › Aplicaciones y Conectores › Avanzado y activa el Modo Desarrollador, luego añade tu enlace PipMCP. El Modo Desarrollador requiere un plan de pago de ChatGPT: Plus, Pro, Business o Enterprise. El mismo enlace también funciona en Claude (Configuración › Conectores › Añadir conector personalizado), Cursor y otros clientes MCP.

¿Cuánto cuesta?

PipMCP tiene un plan gratuito sin tarjeta de crédito. Los planes pagados cobran por tarea completada. También necesita su propia cuenta Lunch Money.

¿Puede la IA ver mis cuentas bancarias?

Sí, puede listar las cuentas bancarias conectadas a través de Plaid con sus saldos y estado de sincronización, y leer transacciones. Funciona mediante su token de acceso Lunch Money, no mediante inicio de sesión bancario, por lo que no puede mover dinero ni cambiar nada en su banco.